GPT로 재무 보고서 만들기 - AI 가계 분석 완벽 가이드
AI와 엑셀의 만남! Claude가 정리한 가계부를 스프레드시트와 연동해 자동 계산되는 시스템을 만들어보세요.
들어가며
지금까지 Claude를 활용해서 지출 내역을 정리하고, 카테고리를 분류하고, 분석도 받아봤습니다. 정말 편리하죠? 하지만 한 가지 아쉬운 점이 있어요. Claude와의 대화는 저장되지만, 매번 새로운 대화를 시작하면 이전 데이터를 다시 입력해야 한다는 거예요.
"3개월 치 데이터를 비교하고 싶은데, 어떻게 하지?", "월별 추이를 차트로 보고 싶은데..." 이런 고민이 드셨다면, 이제 Claude가 만들어준 데이터를 엑셀이나 구글 스프레드시트에 연동해보세요!
엑셀 연동의 장점은 명확합니다. 첫째, 데이터가 누적됩니다. 매달 Claude에게 정리받은 데이터를 스프레드시트에 추가하면, 1년 치, 2년 치 데이터가 쌓여요. 둘째, 차트를 쉽게 만들 수 있습니다. 월별 지출 추이를 선 그래프로, 카테고리별 비중을 원형 차트로 한눈에 볼 수 있죠. 셋째, 자동 계산이 가능합니다. 엑셀 함수를 활용하면 평균, 합계, 비율 등이 자동으로 계산돼요!
Claude의 똑똑한 분석 능력과 엑셀의 강력한 데이터 관리 기능을 합치면, 전문가 수준의 가계부 시스템을 만들 수 있습니다!
AI 가계부를 엑셀로 옮기기
실전 예시 1: 기본 표 만들기
내 입력:
3월 지출 내역을 엑셀에 붙여넣을 수 있는 형식으로 만들어줘.
3월 지출:
03/01 스타벅스 6,500원
03/02 GS25 12,300원
03/05 이마트 89,000원
03/07 배달의민족 22,000원
03/10 카카오택시 8,500원
Claude의 답변:
엑셀 복사용 형식 (탭으로 구분):
날짜 상호명 카테고리 금액
2025-03-01 스타벅스 식비(카페) 6500
2025-03-02 GS25 식비(편의점) 12300
2025-03-05 이마트 식비(마트) 89000
2025-03-07 배달의민족 식비(배달) 22000
2025-03-10 카카오택시 교통비 8500
사용 방법:
- 위 표를 전체 복사 (Ctrl+A → Ctrl+C)
- 엑셀 열기
- A1 셀에 붙여넣기 (Ctrl+V)
- 자동으로 열이 구분됩니다!
CSV 파일 형식 (더 호환성 좋음):
날짜,상호명,카테고리,금액
2025-03-01,스타벅스,식비(카페),6500
2025-03-02,GS25,식비(편의점),12300
2025-03-05,이마트,식비(마트),89000
2025-03-07,배달의민족,식비(배달),22000
2025-03-10,카카오택시,교통비,8500
사용 방법:
- 메모장에 위 내용 복사
- "가계부_2025_03.csv"로 저장
- 엑셀에서 파일 열기
- 자동으로 표 형식으로 변환!
💡 팁: 금액에 쉼표 넣고 싶다면?
엑셀에 붙여넣은 후:
- 금액 열 전체 선택
- 마우스 우클릭 → "셀 서식"
- "숫자" → "통화" 선택
- 자동으로 6,500원 형식으로 변경!
실전 예시 2: 월간 보고서 엑셀 템플릿
내 입력:
3월 가계부 데이터를 엑셀 템플릿으로 만들어줘.
수입:
- 월급: 3,200,000원
- 부수입: 150,000원
지출:
- 고정지출: 1,090,000원
- 식비: 555,000원
- 교통비: 120,000원
- 쇼핑: 145,000원
저축: 800,000원
엑셀 함수도 알려줘.
Claude의 답변:
📊 엑셀 가계부 템플릿
Sheet 1: 월간 요약
A열: 항목 | B열: 금액 | C열: 비율
A B C
월간 가계부 요약 (2025년 3월)
[수입]
월급 3200000 =B4/B8
부수입 150000 =B5/B8
소득세/4대보험 0
총 수입 =SUM(B4:B6) 100%
[지출]
고정지출 1090000 =B11/B18
식비 555000 =B12/B18
교통비 120000 =B13/B18
쇼핑 145000 =B14/B18
문화생활 0 =B15/B18
기타 0 =B16/B18
저축 800000 =B17/B18
총 지출 =SUM(B11:B17) 100%
[결산]
수입 =B8
지출 =B18
순저축 =B21-B22
저축률 =B23/B21
사용 방법:
- 위 내용을 엑셀 A1부터 복사
- C열의 수식은 자동 계산됨
- B열에 숫자만 입력하면 됨!
Sheet 2: 일별 지출 기록
A열: 날짜 | B열: 카테고리 | C열: 상호명 | D열: 금액 | E열: 메모
날짜 카테고리 상호명 금액 메모
2025-03-01 식비 스타벅스 6500 아메리카노
2025-03-02 식비 GS25 12300 간식
2025-03-05 식비 이마트 89000 장보기
... ... ... ... ...
[합계]
식비 =SUMIF(B:B,"식비",D:D)
교통비 =SUMIF(B:B,"교통비",D:D)
쇼핑 =SUMIF(B:B,"쇼핑",D:D)
총계 =SUM(D2:D100)
SUMIF 함수 설명:
=SUMIF(B:B,"식비",D:D)- B열에서 "식비"를 찾아서, 해당하는 D열 금액을 모두 더함
Sheet 3: 월별 추이 (3개월)
A열: 항목 | B열: 1월 | C열: 2월 | D열: 3월 | E열: 평균
항목 1월 2월 3월 평균 증감
총 수입 3200000 3200000 3350000 =AVERAGE(B2:D2) =D2-C2
총 지출 2600000 2650000 2905000 =AVERAGE(B3:D3) =D3-C3
저축 600000 550000 800000 =AVERAGE(B4:D4) =D4-C4
식비 520000 528000 555000 =AVERAGE(B6:D6) =D6-C6
교통비 115000 111000 120000 =AVERAGE(B7:D7) =D7-C7
쇼핑 180000 165000 145000 =AVERAGE(B8:D8) =D8-C8
증감 분석:
- E열: 전월 대비 증감
- 양수면 증가 (빨간색)
- 음수면 감소 (파란색)
조건부 서식 설정:
- E열 전체 선택
- "홈" → "조건부 서식" → "색 눈금"
- 빨간색 (높음) - 흰색 (중간) - 파란색 (낮음)
Sheet 4: 차트용 데이터
카테고리별 지출 (원형 차트용):
카테고리 금액
고정지출 1090000
식비 555000
교통비 120000
쇼핑 145000
저축 800000
기타 195000
차트 만들기:
- 위 표 전체 선택
- "삽입" → "차트" → "원형"
- 자동으로 비율 차트 생성!
월별 추이 (선 그래프용):
월 수입 지출 저축
1월 3200000 2600000 600000
2월 3200000 2650000 550000
3월 3350000 2905000 800000
차트 만들기:
- 표 전체 선택
- "삽입" → "차트" → "꺾은선형"
- 3개월 추이 한눈에!
💡 유용한 엑셀 함수 모음
1. 예산 대비 실적:
=IF(실제지출>예산, "초과", "양호")
예시:
A B C D
카테고리 예산 실적 평가
식비 500000 555000 =IF(C2>B2,"초과","양호")
2. 저축률 계산:
=저축금액/총수입*100
예시:
저축 800000
총수입 3350000
저축률 =B1/B2*100 → 23.9%
3. 카테고리별 비중:
=개별금액/총지출*100
예시:
식비 555000
총지출 2905000
비중 =B1/B2*100 → 19.1%
4. 전월 대비 증감률:
=(이번달-지난달)/지난달*100
예시:
2월 3월 증감률
식비 528000 555000 =((C2-B2)/B2)*100 → +5.1%
실전 예시 3: 구글 스프레드시트 연동
내 입력:
구글 스프레드시트로 가계부를 만들고 싶어.
매달 Claude에게 데이터 정리 받아서
스프레드시트에 자동으로 추가하는 방법 알려줘.
Claude의 답변:
📱 구글 스프레드시트 가계부 만들기
1단계: 기본 스프레드시트 생성
구글 스프레드시트 접속:
- Google Drive 접속
- "새로 만들기" → "Google 스프레드시트"
- 이름: "2025 가계부"
시트 구성:
- Sheet1: 원본 데이터 (Raw Data)
- Sheet2: 월간 요약
- Sheet3: 카테고리 분석
- Sheet4: 차트
2단계: Claude에게 데이터 요청
프롬프트:
3월 지출 내역을 구글 스프레드시트용 TSV 형식으로 만들어줘.
첫 줄에 헤더 포함해서.
[지출 내역]
Claude 답변 (예시):
날짜 카테고리 상호명 금액 메모
2025-03-01 식비 스타벅스 6500
2025-03-02 식비 GS25 12300
2025-03-05 식비 이마트 89000 장보기
붙여넣기:
- 전체 복사
- 스프레드시트 A1 셀에 붙여넣기
- 자동으로 열 구분됨!
3단계: 자동 함수 설정
Sheet2 (월간 요약) 자동화:
A열: 카테고리
B열: 3월 금액
C열: 자동 계산 함수
카테고리 금액
식비 =SUMIF(Sheet1!B:B,"식비",Sheet1!D:D)
교통비 =SUMIF(Sheet1!B:B,"교통비",Sheet1!D:D)
쇼핑 =SUMIF(Sheet1!B:B,"쇼핑",Sheet1!D:D)
총계 =SUM(B2:B10)
장점:
- Sheet1에 데이터만 추가하면
- Sheet2가 자동으로 업데이트!
4단계: 차트 자동 업데이트
원형 차트:
- Sheet2의 카테고리별 금액 표 선택
- "삽입" → "차트"
- "원형 차트" 선택
- Sheet1에 데이터 추가 시 자동 반영!
꺾은선 그래프 (월별 추이):
- Sheet3에 월별 데이터 준비
- "삽입" → "차트" → "꺾은선형"
- 범위: 자동 확장 설정
5단계: 모바일에서도 확인
구글 스프레드시트 앱:
- Play Store/App Store에서 "Google 스프레드시트" 다운
- Google 계정 로그인
- "2025 가계부" 파일 열기
- 언제 어디서나 확인/수정 가능!
실시간 동기화:
- PC에서 수정 → 스마트폰에 즉시 반영
- 스마트폰에서 지출 기록 → PC에서 확인
실전 예시 4: 고급 자동화
내 입력:
매달 말일에 Claude에게 월간 보고서 요청하고,
자동으로 스프레드시트에 추가하는 루틴 만들고 싶어.
Claude의 답변:
🤖 월말 루틴 자동화
매달 말일 체크리스트
1일:
[Claude에게]
지난달 (예: 3월) 지출 내역 정리해줘.
구글 스프레드시트 TSV 형식으로.
[내 지출 내역 복사]
2일:
[Claude에게]
3월 월간 보고서 만들어줘.
- 총 수입/지출
- 카테고리별 금액
- 전월 대비 분석
- 다음 달 권장사항
3일:
- Claude 답변 복사
- 스프레드시트 "3월 보고서" 시트에 붙여넣기
- 차트 업데이트 확인
템플릿 활용
매달 동일한 프롬프트 사용:
[저장용 프롬프트 - 메모장에 보관]
제목: 월말 가계부 정리
---
Claude야, [월] 가계부 정리해줘.
[월] 지출 내역:
[여기에 카드 명세서 복사]
요청 사항:
1. 구글 스프레드시트 TSV 형식으로 정리
(날짜, 카테고리, 상호명, 금액, 메모)
2. 카테고리별 합계
3. 전월 대비 분석
4. 다음 달 개선 사항
---
사용법:
- 메모장에 위 템플릿 저장
- 매달 [월]만 바꾸고
- 지출 내역만 복사해서 붙여넣기
- Claude에게 질문!
실전 예시 5: 여러 계정 통합
내 입력:
나는 카드 3개, 체크카드 1개를 써.
각각 명세서를 Claude에게 주면,
하나의 엑셀로 통합해줄 수 있어?
Claude의 답변:
당연히 가능합니다! 다음과 같이 해보세요:
💳 복수 계정 통합 가계부
방법 1: 순차적으로 정리
1단계: 카드별로 정리 요청
[프롬프트 1]
신한카드 3월 명세서 정리해줘.
TSV 형식으로.
[명세서 1 복사]
[프롬프트 2]
삼성카드 3월 명세서 정리해줘.
위에서 정리한 신한카드 형식과 동일하게.
[명세서 2 복사]
[프롬프트 3]
KB 체크카드 3월 명세서 정리해줘.
같은 형식으로.
[명세서 3 복사]
2단계: 통합 요청
위에서 정리한 3개 카드 내역을
하나의 표로 합쳐줘.
날짜순으로 정렬하고,
카드명 열도 추가해줘.
결과:
날짜 카드명 카테고리 상호명 금액
2025-03-01 신한 식비 스타벅스 6500
2025-03-01 삼성 교통비 카카오택시 8500
2025-02 KB체크 식비 이마트 89000
...
방법 2: 한 번에 통합 정리
프롬프트:
3월에 사용한 모든 카드 명세서를 정리해줘.
[신한카드]
03/01 스타벅스 6,500원
03/05 이마트 89,000원
[삼성카드]
03/01 카카오택시 8,500원
03/07 GS칼텍스 80,000원
[KB체크카드]
03/02 GS25 12,300원
03/10 배달의민족 22,000원
요청:
1. 날짜순 정렬
2. 카드명 표시
3. 카테고리 자동 분류
4. 중복 제거 (혹시 있다면)
5. TSV 형식
Claude 답변:
날짜 카드 카테고리 상호명 금액
2025-03-01 신한 식비(카페) 스타벅스 6500
2025-03-01 삼성 교통비 카카오택시 8500
2025-03-02 KB체크 식비(편의점) GS25 12300
2025-03-05 신한 식비(마트) 이마트 89000
2025-03-07 삼성 교통비(주유) GS칼텍스 80000
2025-03-10 KB체크 식비(배달) 배달의민족 22000
엑셀 피벗 테이블로 카드별 분석
데이터 준비:
- Claude가 정리한 표를 엑셀에 붙여넣기
- 전체 표 선택
피벗 테이블 만들기:
- "삽입" → "피벗 테이블"
- "행": 카드명
- "열": 카테고리
- "값": 금액 합계
결과 예시:
카드/카테고리 식비 교통비 쇼핑 합계
신한카드 185,000 0 45,000 230,000
삼성카드 0 95,000 0 95,000
KB체크카드 123,000 0 0 123,000
합계 308,000 95,000 45,000 448,000
인사이트:
- 신한카드: 식비/쇼핑 위주
- 삼성카드: 교통비 전용
- KB체크: 편의점/소액 결제
💡 활용:
- 카드별 혜택에 맞게 사용하고 있나?
- 필요 없는 카드는 해지?
꿀팁 모음
1. 클라우드 자동 백업
- 구글 드라이브: 자동 저장
- 버전 관리: "파일" → "버전 기록"
- 실수로 삭제해도 복구 가능!
2. 공유 기능
- 부부 가계부: 스프레드시트 공유
- "공유" → 이메일 입력 → "편집 권한"
- 실시간 동시 편집 가능!
3. 템플릿 복제
- 올해 가계부 완성 후
- "파일" → "사본 만들기"
- "2026 가계부"로 이름 변경
- 데이터만 삭제하고 구조 유지!
4. 모바일 위젯
- 구글 스프레드시트 앱
- 홈 화면에 위젯 추가
- 오늘 지출 빠르게 기록!
5. 알림 설정
- "도구" → "알림 규칙"
- "스프레드시트가 변경되면 이메일 보내기"
- 배우자가 지출 기록 시 알림!
프롬프트 템플릿
엑셀용
[월] 지출 내역을 엑셀 형식으로 정리해줘.
[지출 내역]
요청:
1. 탭으로 구분된 표 (TSV)
2. 첫 줄에 헤더 (날짜, 카테고리, 상호명, 금액)
3. 날짜는 YYYY-MM-DD 형식
4. 금액은 숫자만 (쉼표 없이)
CSV용
[월] 지출 내역을 CSV 파일로 만들어줘.
[지출 내역]
형식:
날짜,카테고리,상호명,금액
2025-03-01,식비,스타벅스,6500
함수 포함
[월] 가계부 엑셀 템플릿 만들어줘.
데이터:
[수입/지출 내역]
요청:
1. 카테고리별 합계 (SUMIF 함수)
2. 전체 합계 (SUM 함수)
3. 비율 계산
4. 전월 대비 증감
마무리
Claude가 정리한 가계부 데이터를 엑셀이나 구글 스프레드시트와 연동하면, 단순 기록을 넘어 강력한 재무 분석 도구가 됩니다. 이제 AI와 스프레드시트의 힘을 합쳐 완벽한 가계부를 만들어보세요!
💡 오늘의 팁: 구글 스프레드시트는 무료이고, 자동 백업되며, 어디서나 접근 가능합니다. 엑셀이 없다면 구글 스프레드시트를 추천합니다!
🎉 시리즈 완결!
10편의 "일상 속 AI - 가계부" 시리즈를 읽어주셔서 감사합니다. 이제 여러분도 AI를 활용한 스마트한 재무 관리를 시작할 수 있습니다. 작은 실천이 큰 변화를 만듭니다. 화이팅!